“Lỗ hổng” thẩm định tại ACB Huế: Nguy cơ tiềm ẩn từ việc lỏng lẻo giám sát vốn vay

Phát hiện nhiều vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 9 vừa ban hành thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Á Châu – Chi nhánh Huế (ACB Huế), trong đó nhấn mạnh các sai phạm liên quan đến khâu thẩm định và giám sát vốn vay.

Cụ thể, theo Thông báo số 143/TB-TTNH ngày 27/5/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã công bố kết quả thanh tra đối với ACB Huế dựa trên Kết luận thanh tra số 120/KL-TTNH ban hành ngày 19/5/2026. Nội dung thanh tra bao gồm nhiều hoạt động trọng yếu: cấp tín dụng, phân loại nợ, xử lý nợ xấu, phòng chống rửa tiền và hoạt động ngoại hối.

Về mặt tích cực, đoàn thanh tra ghi nhận ACB Huế về cơ bản đã chấp hành tốt các quy định của pháp luật và của ngành ngân hàng trong nhiều lĩnh vực. Theo đó, đơn vị đã tuân thủ quy định về cho vay, bảo lãnh, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro đối với các hồ sơ được kiểm tra. Công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng cũng được chi nhánh quan tâm và tích cực triển khai. Ngoài ra, qua kiểm tra chọn mẫu, chi nhánh được đánh giá là cơ bản chấp hành đúng các quy định về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Bên cạnh những vi phạm, ACB Huế được ghi nhận cơ bản chấp hành tốt quy định về phòng chống rửa tiền. Ảnh minh hoạ

Bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra đã chỉ ra những tồn tại, sai sót tập trung chủ yếu vào hoạt động cấp tín dụng của chi nhánh. Các vi phạm cụ thể bao gồm:

Công tác thẩm định và quyết định cho vay còn tồn tại sai sót trong việc đánh giá và thẩm định hồ sơ khách hàng trước khi cấp vốn.

Kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay, chi nhánh chưa thực hiện chặt chẽ việc theo dõi, kiểm tra xem khách hàng có sử dụng nguồn vốn đúng mục đích như cam kết hay không.

Cảnh báo rủi ro tín dụng khi có sự sai khác và thiếu sót trong việc phát hiện, đưa ra các cảnh báo rủi ro đối với một số trường hợp cụ thể. Điều này làm hạn chế khả năng phòng ngừa, gia tăng nguy cơ phát sinh nợ quá hạn và nợ xấu, ảnh hưởng đến an toàn hoạt động của đơn vị.

Đưa ra 9 kiến nghị xử lý

Để chấn chỉnh hoạt động và hạn chế rủi ro, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 đã đưa ra tổng cộng 9 kiến nghị xử lý. Trong đó, 6 kiến nghị yêu cầu trực tiếp đối với Chi nhánh ACB Huế, và 3 kiến nghị đối với Ngân hàng TMCP Á Châu (Hội sở).

Các kiến nghị này buộc đơn vị phải nghiêm túc thực hiện nhằm khắc phục các tồn tại, đảm bảo quy trình vận hành an toàn, hiệu quả và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật hiện hành.

ACB Huế được thành lập năm 2005, có trụ sở tại số 01 Trần Hưng Đạo, Phường Phú Xuân, TP. Huế. Người đại diện pháp luật hiện nay là ông Nguyễn Quốc Toản. Chi nhánh vừa thực hiện đăng ký thay đổi hoạt động lần thứ 8 vào cuối tháng 1/2024.